⑥B17韩龙：《美国金融危机的金融法根源—— 以审慎规制和监管为中心》，《法商研究》2009年第2期。
⑦Charles K. Whitehead，“Reframing Financial Regulation”, （2010）90 B.U.L. Rev. 1.
⑧英国虽然在这次金融危机中遭受损失，但都是外源性的。日本除了所持美元国债缩水、少量所购美国次贷证券亏蚀和产品出口受到挤压所受的损失外，其国内的金融资产在海啸的第一波冲击（08年10月）和第二波冲击（09年1-2月）中没有受到任何来自西方狂潮的正面的撕裂、颠覆和吞噬。参见郭锋等：《推动金融体制改革提升金融体系安全性》，载《中国证券报》2009年4 月22日。
⑨参见张波：《次贷危机下的美国金融监管体制变革及其启示》，载《金融理论与实践》2008年第12期。
⑩韩龙：《当下国际金融监管法律制度改革的焦点与问题》，《法学家》2010年第5期。
B11〔美〕小约翰·科菲、希拉里·塞尔：《重构美国证监会：财政部有更好的主意吗？》，载吴敬琏主编《比较》，中信出版社2009年版。
B12Eilis Ferran, “Examining the UK’ s Experience in Adopting the Single Financial Regulator Model ”,(2003 )28 Brooklyn Journal of International Law 257。
B13但自1934年《证券交易法》以来，SEC和银行监管者就商业银行是否适用“经纪人和券商”（broker and dealer）的定义一直存有争执，银行业也曾为规避SEC监管将其起诉至法院。
B14See, The Gramm-Leach-Bliley Act: Sec738.
B15杨惠：《机构监管与功能监管的交错：美国GLB法案的经验》，《财经科学》2007年第5期。
B16王自力：《道德风险与监管缺失：美国金融危机的深层原因》，《中国金融》2008年第20期。
B18See Joseph J. Norton, “A Perceived Trend in Modern International Financial Regulation: Increasing Reliance on a Public- Private Partnership”, The International Lawyer, Vol. 37.
B19Gary Parkinson, “Record Amount Raised in London This Year as Foreigners Rush to Float”, INDEPENDENT（U.K.）, Aug., 9, 2006.
B20FSA. Principles- based regulation focusing on outcomes that matter. Apr 2007.
B21Hector Sants, “Principles-Based Regulation: Lessons from the Sub-Prime Crisis, Speech at the Securities and Investments Institute Annual Conference ”, at http://www. Fsa.gov.uk/pages/Library/Communication/Speeches/2008/0515-hs. Shtml, 2010-8-6.
B22“Transcript of Symposium 2010:Too Focused on the Rules: the Importance of Supercisory Oversight in Financial Regulation.”, Summer / Fall, 201018 Cardozo J. Int'l & Comp. L. 623.
B23Michael Lewis ＆ David Einhorn，The End of the Financial World As We Know It，New York Times，2009 年1月4 日，第9 版，http: / /www．nytimes．com/2009 /01 /04 /opinion /041ewiseinhorn．Html，转引自罗培新：《美国新自由主义金融监管路径失败的背后——以美国证券监管失利的法律与政治成因分析为视角》，《法学评论》2011年第2期。
B24Houman B. Shadab ,“Fear, Fraud, and the Future of Financial Regulation Symposium: Counterparty Regulation and Its Limits: The Evolution of the Credit Default Swaps Market”,(2010) 54 N.Y.L. Sch. L. Rev. 689.
B25《架构蓝图》提出专注于监管目标的监管方法（objective-based regulatory approach），建立基于目标监管的最优监管架构，监管架构专注于三个关键目标：市场稳定性监管——解决可能影响实体经济的总体金融市场稳定状况的问题；审慎金融监管——解决由于政府担保所导致的市场纪律受限的问题；以及商业行为监管（与消费者保护监管相关）——解决商业行为标准的问题。也就是将金融消费者保护作为金融监管的三大目标之一。
B26徐孟洲、杨晖：《金融功能异化的金融法矫治》，《法学家》2010年第5期。
B27近十几年来的一系列金融事件都与金融创新带来的金融衍生工具有关。如1994年美国加州奥兰治县破产是因为县政府财政基金使用了反向浮动利率债券。1995年上海证交所的327国债期货风波, 同年, 英国巴林银行因经营日经225指期货巨额亏损破产事件。1996年日本信友商事公司因经营铜期货亏损18亿美元的事件，1995年英国巴林银行倒闭，1997年东南亚金融危机爆发以及1998年美国对冲基金长期资本管理公司（Long Term Capital Management）的巨额亏损等等。
B28冯果：《金融服务横向规制究竟能走多远》，《法学》2010年第3期。
